22. April 2010 - Der Arbeitskreis EU-Vermittlerrichtlinie Dokumentation hat die Risiko-Analysen für das Breitengeschäft aktualisiert. Die detaillierten Ergebnisse wurden jetzt auf der Internetseite www.vermittlerprotokoll.de veröffentlicht.
„Für Versicherungsmakler ist die sorgfältige Risikoanalyse ein unverzichtbarer Bestandteil ihrer Beratung", sagt Friedel Rohde (Foto), Projektkoordinator des Arbeitskreises. Der Arbeitskreis EU-Vermittlerrichtlinie Dokumentation entwickelt bereits seit mehreren Jahren Risiko-Analysebögen, die Vermittler bei ihrer anspruchsvollen Tätigkeit unterstützen. „Diese Unterlagen können und sollen die Beratung nicht ersetzen. Ganz im Gegenteil", betont Rohde. Seinen Angaben zufolge dienen sie dem Vermittler vielmehr als Werkzeug, mit dem er die Wünsche und Bedürfnisse seines Kunden systematisch erheben kann. Dem Makler werde dabei nicht vorgegeben, wie er seine Beratung durchführt.
Mit der Entwicklung Schritt halten
Die Tarif-Landschaft unterliegt ständigen Veränderungen: Versicherer entwickeln neue Tarifierungs-Merkmale, die zu risikogerechteren Beiträgen führen sollten. Zudem werde der Katalog versicherbarer Risiken erweitert. und neue Deckungsbausteine werden konzipiert. Friedel Rohde: „Makler müssen diese Änderungen verfolgen und bei ihrer Beratung berücksichtigen."
Der Arbeitskreis habe jetzt wesentliche Unterlagen auf den neuesten Stand gebracht, heißt es. Besonders umfangreiche Änderungen gebe es im Breitengeschäft. Überarbeitet wurden hier die Risiko-Analysebögen für die Sparten
- PHV (Privathaftpflichtversicherung),
- Hausrat,
- Gebäude (neu, jetzt mit Bauleistung),
- Unfall,
- Kfz sowie
- Rechtsschutz.
Der Arbeitskreis legt den Angaben zufolge dabei so genannte Mindeststandards für den Deckungsumfang zugrunde, die er gemeinsam mit Praktikern entwickelt hat. Auch seien aktualisiert worden. Friedel Rohde bestätigt, dass die Entwicklung beim Leistungsumfang in den jeweiligen Sparten widerspiegeln. Die Musterbedingungen vom GDV Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.V. (www.gdv.de) liefern dafür den entsprechenden Rahmen. Der Bogen zur Erhebung von Kunden-Basisdaten wurde ebenfalls angepasst. Rohde: „Er sollte jeder spartenspezifischen Risikoanalyse vorgeschaltet werden."
Weitere Neuerungen auf der Agenda
„Wir wollen Vermittlern das Leben erleichtern. Dabei ist es entscheidend, immer auf der Höhe der Zeit zu sein und von uns entwickelte Arbeitsmaterialien stets aktuell zu halten. Denn so können wir gerade Makler spürbar entlasten", kommentiert Projektkoordinator Friedel Rohde die Aktualisierung.
Erste Resultate liegen bereits vor
Veränderungen im Vermittlermarkt und die Regulierung der Finanzvermittlung habe der Arbeitskreis zum Anlass genommen, auch seinen selbst gesteckten Auftrag zu überprüfen. „Derzeit beschäftigen wir uns sehr intensiv mit der Frage, welche Konsequenzen wir aus den neuen Anforderungen an die Finanz- und Versicherungsvermittlung ziehen. Erste Resultate liegen bereits vor, aber darüber berichten wir erst, wenn das Gesamtkonzept steht. Nur so viel kann ich schon jetzt verraten: Wir haben uns viel vorgenommen."
Download ohne Barrieren
Die neuen Vorlagen zur Risiko-Analyse stellt der Arbeitskreis für Interessierte auf seiner Internet-Seite unter www.vermittlerprotokoll.de/download/download.php zum Herunterladen bereit. Auf einer separaten Historie-Seite lassen sich alle Änderungen auch im Detail nachvollziehen. Das sei insbesondere für die Softwarehersteller hilfreich, die ihre Programme an den Standards des Arbeitskreises ausrichten, betont Rohde. Empfehlungen für die Erstinformation, den Makler-Vertrag sowie Hilfen zum Beratungsprotokoll ergänzen das Serviceangebot. „Alle Materialien sind kostenlos und können problemlos adaptiert und mit dem individuellen Maklerlogo ausgestattet werden", ergänzt Friedel Rohde.
Arbeitskreis besteht seit 2004
Der Arbeitskreis „EU-Vermittlerrichtlinie - Dokumentation" wurde im Jahr 2004 mit dem Ziel gegründet, dem Versicherungsmakler Hilfestellungen und Orientierung bei der Umsetzung seiner umfangreichen Beratungs- und Dokumentationspflichten zu geben. Der Arbeitskreis entwickelt praxisorientierte und effiziente Lösungen für Bedarfsermittlung und die gesetzlich vorgeschriebene Beratungsdokumentation. Die technische Integration von Beratung und Protokoll in die Arbeitsabläufe eines Maklerbüros ist ein weiteres Aufgabenfeld.
Gründungsmitglieder sind die Berufsverbände und Servicegesellschaften BMVF Bundesverband mittelständischer Versicherungs- und Finanzmakler e.V. (www.bmvf.de), BVK (www.bvk.de), Charta - Börse für Versicherungen (www.charta.de), germanBroker.net AG (www.germanBroker.net) sowie der Verband der Fairsicherungsmakler (www.fairsicherungsmakler.de). Namhafte Versicherungsgesellschaften unterstützen den Arbeitskreis als Sponsoren. (eb / www.bocquel-news.de)
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