15. Juli 2013 - Der Arbeitskreis Beratungsprozesse hat nun auch Risikoanalyse-Bögen zur Haftpflichtversicherung für Handel, Handwerk und Bürobetriebe entwickelt, die Makler im Gewerbegeschäft unterstützen. Sie stehen zum Download bereit. 25 Unternehmen fördern den Kreis.
Der Arbeitskreis Beratungsprozesse (www.beratungsprozesse.de) weitet das Angebot für Makler zur Unterstützung im Gewerbegeschäft aus. Gewerbliche Versicherungen liegen im Trend - vor allem auch bei Maklern. Viele wollen ihre Aktivitäten in diesem Segment ausweiten. Aber gerade die Beratung der Gewerbekunden stellt hohe Ansprüche an die Beratungs-Qualität. Und die beginnt bereits bei der Erhebung des Risikos. Der Arbeitskreis Beratungsprozesse entwickelte eine Art Türöffner, indem er Makler in der Beratung von Handels-, Handwerks- und Bürobetrieben unterstützt ("Beratungslandkarte" mit konsensfähigen Prioritäten). Der Arbeitskreis stellte neben branchenübergreifenden Arbeitshilfen für die Beratung von Gewerbebetrieben bereits 2011 Risikoanalyse-Bögen zur Inhalts- und Glasversicherung vor (Jetzt ohne Risiko zur Risiko-Analyse im Betrieb). Jetzt wird das Angebot mit Analyse-Bögen für die betriebliche Haftpflichtversicherung erweitert.
Risiken mit System erfassen
Die systematische Risiko-Analyse auf Basis der Empfehlungen des Arbeitskreises soll Maklern helfen, die richtigen und wichtigen Fragen zu stellen, mit denen das Risiko adäquat eingeschätzt werden kann. Gleichzeitig werden Hinweise zur Risiko-Prävention geliefert. „Nützlich sind auch die praxisorientierten Erläuterungen und Tipps, die insbesondere Maklern das Leben erleichtern und sie vor den Konsequenzen einer möglichen Falschberatung schützen", sagt Friedel Rohde, der als Projektkoordinator die Strippen zieht.
„Die neuen Unterlagen können und sollen eine qualifizierte Beratung allerdings nicht ersetzen. Sie sind vielmehr ein passgenaues Werkzeug, mit dem die Risiko-Situation, Wünsche und Bedürfnisse von Gewerbekunden systematisch herausgearbeitet und dokumentiert werden", ergänzt Rohde.
Auf Erfahrung setzen
Den Angaben zufolge haben an den neuen Analyse-Bögen für die gewerbliche Haftpflichtversicherung im Handel, Handwerk und in Bürobetrieben Experten aus Versicherungsunternehmen ebenso mitgearbeitet wie Makler, ihre Verbände und Verbünde. Ralph Meeners (Foto), Abteilungsleiter Schadenversicherung bei der Charta AG (www.charta.de) und Leiter der Arbeitsgruppe Gewerbe im Arbeitskreis Beratungsprozesse, ist mit dem Ergebnis zufrieden: „Es zahlt sich eben aus, dass hier ausschließlich erfahrene Praktiker zusammenarbeiten. Vermittler schlagen mit unseren Beratungshilfen gleich zwei Fliegen mit einer Klappe: Sie können ihre Beratungs-Qualität deutlich steigern und gleichzeitig Haftungs-Risiken minimieren."
Meeners weist allerdings darauf hin, dass vor Einsatz der Risikoanalyse-Bögen Kunden-Basisdaten erhoben werden sollten. Das sei nötig, weil sie in der Analyse nicht nochmals abgefragt werden. Auch für die Ermittlung der Basisdaten gebe es allerdings entsprechende Arbeitshilfen, heißt es.
Einfach herunterladen
Der Arbeitskreis stellt Vermittlern auf seiner Internetseite alle Unterlagen zur Risiko-Analyse für Gewerbebetriebe kostenlos zum Download bereit. Empfehlungen für die Erstinformation, den Makler-Vertrag sowie Hilfen zum Beratungsprotokoll ergänzen das Serviceangebot. Alle Unterlagen können den Angaben zufolge problemlos adaptiert und mit dem individuellen Maklerlogo versehen werden. Der Link zum Download: www.beratungsprozesse.de/risikoanalysen/.
Der Arbeitskreis Beratungsprozesse ist eine Initiative von Vermittler-Verbänden und Servicegesellschaften, die Versicherungs- und Finanzvermittler in ihrer kundenorientierten Beratung und Vermittlung der Finanzdienstleistungen unterstützen wollen. Er gründet auf dem Fundament der Brancheninitiative „Arbeitskreis EU-Vermittlerrichtlinie Dokumentation" ("Risiko-Analysen jetzt auf neuen Stand gebracht" + "Erfolgreiche Standortbestimmung und Zeit für neue Ziele").
Folgende Partner fördern aktuell den Arbeitskreis Beratungsprozesse (in alphabetischer Reihenfolge):
- Allianz Deutschland AG (www.allianz.de),
- Alte Leipziger - Hallesche Konzern (www.al-h.de),
- Alte Oldenburger Krankenversicherung AG (www.alte-oldenburger.de),
- AmexPool AG (www.amex-online.de),
- Askuma AG (www.askuma.de),
- assapp AG (www.assapp.ag),
- Barmenia Krankenversicherung a. G. (www.barmenia.de),
- BCA AG (www.bca.de),
- Canada Life Assurance Europe Ltd. (www.canadalife.de),
- Condor Versicherungen (www.condor-versicherungsgruppe.de),
- Continentale Krankenversicherung a.G. (www.continentale.de),
- HDI Vertriebs AG (www.hdi.de),
- Ideal Lebensversicherung a.G. (www.ideal-versicherung.de),
- iS2 Intelligent Solution Services AG (www.is2.de),
- Itzehoer Versicherung (www.itzehoer.de),
- Kraftfahrer Schutz e.V./ Auxilia Rechtsschutz-Versicherungs-AG (www.ks-auxilia.de),
- Kravag (www.kravag.de),
- myLife Lebensversicherung AG (www.mylife-leben.de),
- Nürnberger Versicherungsgruppe (www.nuernberger.de),
- R+V Allgemeine Versicherung AG (www.ruv.de),
- Swiss Life (www.swisslife.de),
- teckpro AG (www.teckpro.de),
- VHV Versicherungen (www.vhv.de),
- Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G. (www.volkwohl-bund.de),
- Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG (www.zurich.de).
Der Arbeitskreis Beratungsprozesse wurde 2004 von den Berufsverbänden und Servicegesellschaften BMVF, BVK, Charta Börse für Versicherungen AG, germanBroker.net AG und dem Verband der Fairsicherungsmakler ins Leben gerufen. (eb / www.bocquel-news.de)
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