19. Dezember 2011 - Der Arbeitskreis Beratungsprozesse gibt Maklern im Bereich Gewerbegeschäft Hilfestellung. Neu sind Tools, die als „Leitplanken" für die Risiko-Analyse im gewerblichen Geschäft nützlich sind. Die Neuentwicklung wurde entwickelt jetzt vorgestellt.
Der Arbeitskreis Beratungsprozesse (http://beratungsprozesse.de) hat ein neues Tool zur Unterstützung der Makler entwickelt, das Maklern Hilfestellung bei der Einschätzung typischer Risiko-Situationen im Gewerbegeschäft gewährt, wenn es darum geht, einem Unternehmen die richtige Versicherung anzuraten. Vormals firmierte die Fachgruppe als Arbeitskreis EU-Vermittlerrichtlinie Dokumentation ("Wissenschaftler und Praktiker an einem Tisch"). Nun soll den Makler Hilfe bei der Empfehlungen zur sachgerechten Ermittlung betrieblicher Risiken und Risiko-Analysebögen für Handel, Handwerk und Bürobetriebe gegeben werden. Die qualifizierte Beratung von Handel, Handwerk und Dienstleistern ist eine Domäne unabhängiger Makler. Deren Kunden erweisen sich als ebenso qualitäts- wie preisbewusst. Der Service muss ebenfalls stimmen. Der Arbeitskreis Beratungsprozesse will Makler in diesem Geschäftsfeld unterstützen. Dazu hat er Leitplanken für die Risiko-Analyse entwickelt, die jetzt vorgestellt wurden.
Risiko-Analyse und Hilfe bei der richtigen Einschätzung
Die Risiko-Analyse unterstützt Vermittler darin, die richtigen und wichtigen Fragen für die Einschätzung des Risikos zu stellen. Gleichzeitig liefert sie Hinweise zur Risiko-Prävention und ist damit für Kunden ebenso hilfreich wie für den Berater. Als nützlich erweisen sich auch die ausgewählten Beratungshinweise für den Vermittler. Sie geben praxisorientierte Erläuterungen und Tipps zur Ermittlung der Versicherungssumme, zu Leistungsumfang, Einschluss von Sonderrisiken oder beispielweise Entschädigungsgrenzen.
Inhalts- und Glasversicherung für Handel, Handwerk und Bürobetriebe
Neu entwickelt wurden die Risiko-Analysebögen zur Inhalts- und Glasversicherung für Handel, Handwerk und Bürobetriebe. Sie bilden eine konsequente Ergänzung der bereits vorhandenen Unterlagen zur Erfassung der Kunden-Basisdaten und der Kurzanalyse. Analysebögen zur Haftpflichtversicherung für die gleichen Zielgruppen folgen in Kürze. „Diese Unterlagen können und sollen die qualifizierte Beratung nicht ersetzen. Sie sind für den Vermittler vielmehr ein Werkzeug, mit dem er die Wünsche und Bedürfnisse seines Kunden systematisch und präzise herausarbeiten kann", heißt es in einer offiziellen Mitteilung des Arbeitskreises Beratungsprozesse.
Für Einsteiger und Profis
„Die vom Arbeitskreis entwickelten Hilfsmittel sind sowohl für den Makler, der unregelmäßig mit Gewerbekunden zu tun hat, aber auch für gestandene Profis in einer sich ständig verändernden Produktlandschaft sehr hilfreich", sagt Ralph Meeners (Foto) von der Charta AG (www.charta.de), der auchLeiter der Arbeitsgruppe Gewerbe im Arbeitskreis ist.
Wolfgang Schäfer, erfolgreicher Makler aus Frankfurt und ebenfalls Mitstreiter im Arbeitskreis, teilt die Einschätzung von Meeners: „Unser Büro berät bereits seit Jahren mit Erfolg Gewerbekunden. Wir kennen viele Risiken und Stolperfallen und helfen unseren Kunden, diese zu umschiffen. Mit den neuen Analysebögen wird das auch für uns noch einfacher. Aus meiner Sicht zahlt sich aus, dass bei der Entwicklung Experten von Versicherungsunternehmen ebenso mitgewirkt haben wie Makler, Verbände und Verbünde. Das Ergebnis sind kundenorientierte und praxisgerechte Empfehlungen."
Download ohne Barrieren
Der Arbeitskreis stellt die Risiko-Analyse für Gewerbebetriebe sowie die speziellen Analysebögen für Handel, Handwerk und Bürobetriebe für Vermittler kostenlos auf seiner Internet-Seite http://beratungsprozesse.de zum Herunterladen bereit. Empfehlungen für die Erstinformation, den Maklervertrag sowie Hilfen zum Beratungsprotokoll ergänzen das Serviceangebot. Alle Unterlagen können problemlos adaptiert und mit dem individuellen Maklerlogo versehen werden. (-el / www.bocquel-news.de)
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